Beschlussvorlage - VO/AA07/2016-0459

Beschlussvorschlag:
Der Amtsausschuss des Amtes Dorf Mecklenburg-Bad Kleinen beschließt zur Zinsverrechnung der Gemeinden untereinander, einen angemessenen Zinssatz zu verwenden.

Der Zinssatz orientiert sich an den Zinssatz, von den Kreditinstituten , mit denen eine Kassenkreditvereinbarung geschlossen wurde. (z.Z. Sparkasse Mecklenburg-Nordwest und Deutsche Kreditbank AG)

Es soll jeweils der günstigere Zinssatz verwendet werden, z. Z. 1,5 %
 

Sachverhalt:
Innerhalb des Verwaltungsgemeinschaftskontos werden die Bankbestände insgesamt bewirtschaftet.

Eine Verzinsung erfolgt im Rahmen des Gesamtbestandes anteilig für die Gemeinde im automatisierten Verfahren. Die Guthabenzinsen werden auf die Gemeinden mit Guthaben verrechnet und Sollzinsen werden auf die Gemeinden mit Negativbeständen verrechnet.

Die Negativkassenbestände der Gemeinden nehmen immer mehr zu.

Die wenigen Gemeinden mit Guthaben gleichen den Gesamtbestand aus, die bisherige Verzinsung wird diesen Gemeinden nicht mehr gerecht.  Es wird eine weitere interne Verzinsung innerhalb der Bewirtschaftung des Verwaltungsgemeinschaftskontos notwendig.

Finanzielle Auswirkungen:
je Gemeinde, Soll- oder Habenzinsen